Los documentos de comercio internacional son una parte integral de los diferentes medios de pago internacionales, incluidas las cartas de crédito y créditos documentarios, o las remesas documentarias contra pago o aceptación. Los documentos exigidos para un determinado pago diferirán algo según la naturaleza de las mercancías y los países de exportación e importación. Sin embargo, algunos documentos, como la Factura comercial internacional y el Conocimiento de embarque BL, son necesarios en todas las transacciones.
Originales
Deben proporcionarse los originales de los documentos especificados a menos que se soliciten o permitan copias. Si se requiere más de un juego de originales, el comprador debe especificar en la apertura del propio crédito cuántos son necesarios. A menos que se indique lo contrario en el crédito documentario, los bancos están autorizados a aceptar documentos como originales, incluso si fueron producidos o parecen haber sido producidos en una fotocopiadora, por un sistema computarizado, siempre que tengan la anotación “Original ”; cuando sea necesario hay que firmarlos.
Nombre del transportista
En los documentos de transporte, como el Conocimiento de embarque BL, la Carta de Porte Aéreo AWB o la Carta de Porte por Carretera CMR, deben aparecer en su anverso el nombre del transportista que los ha emitido o su agente. Esto no significa que el solicitante deba nombrar al transportista en la solicitud de crédito documentario. Simplemente significa que el documento de transporte debe indicar el nombre del transportista.
Autenticación
A menos que se indique lo contrario en el crédito documentario, los bancos están autorizados a aceptar documentos autenticados, validados, legalizados, visados o certificados, siempre que la autenticación aparezca en el anverso del documento; es decir, los bancos no son responsables de la verificación de la certificación o firma autorizada. Los certificados generalmente deben llevar la firma del emisor.
Firma
Los bancos están autorizados a aceptar documentos que hayan sido firmados por medios digitales, facsímiles, sellos, símbolos o cualquier otro método mecánico o electrónico.
Emisores o contenidos de documentos no especificados
Si el crédito no nombra un emisor específico, ni tampoco aparece en el contenido específico de un documento – salvo en el caso los documentos de transporte, los documentos de seguro y la factura comercial internacional -, los bancos están autorizados a aceptar documentos tal como se presentan, siempre que los datos contenidos en los documentos se correspondan con las condiciones estipuladas en el crédito y demás documentos estipulados.
Fecha de emisión frente a fecha de carta de crédito
A menos que se indique lo contrario en la Carta de crédito L/C, los bancos están autorizados a aceptar documentos con fecha anterior a la fecha de emisión del crédito, siempre que se hayan cumplido todos los demás términos del crédito.
Lista de verificación de la documentación
A continuación se proporciona una lista de verificación (checking list) de puntos que los compradores-importadores, vendedores-exportadores y bancos deben tener en cuenta al preparar, presentar y verificar documentos para transacciones de comercio internacional con pago documentario:
| Nombre y dirección del expedidor (vendedor) | ✔ |
| Nombre y dirección del emisor (comprador) | ✔ |
| Descripción de la mercancía, cantidades, unidades | ✔ |
| País de origen de la mercancía | ✔ |
| País de destino de la mercancía | ✔ |
| Números de factura, números de crédito documentario | ✔ |
| Certificaciones | ✔ |
| Legalizaciones | ✔ |
| Marcas y números de envío | ✔ |
| Peso neto, peso bruto, volumen | ✔ |
| Número de cajas, palets o contenedores | ✔ |
Para obtener modelos, listos para usar, de los principales Documentos de Comercio Internacional, clic en:
Documentos de Comercio internacional
TradeLibrary es la primera Biblioteca online de Comercio Internacional que incluye más de 400 publicaciones (libros, casos prácticos, modelos de contratos y cartas, guías-país, artículos, etc.) sobre diferentes temas como marketing, finanzas, medios de pago, transporte y logística, Incoterms, negociación y gestión administrativa del comercio internacional.
